財務顧問收費大多依資產管理制、鐘點費、固定收費制、佣金制、績效制等五種收費方式而異，資產管理制通常以投資比例收費，鐘點費及固定收費制則偏向一次性收費，鐘點費大約為$3,000-$6,000/小時，而佣金制則稍有不同，一般會以顧客購買的金融商品抽取佣金，績效制則是投資理財達到標準才收取酬勞，以下為您整理影響財務顧問收費的因素及財務顧問收費價格表，並解答財務顧問工作內容、顧問費行情、其他可能費用及不同族群的財務顧問費用，並提供您財務規劃的三個步驟與一般人應該聘用財務顧問的理由，請您繼續往下閱讀：
客戶的資產總額
諮詢時長
財務規劃項目
是否購買金融商品
投資績效是否達標
| 收費方式 | 費用 |
| 資產管理制 | 依資產收取一定比例費用 |
| 鐘點費 | $3,000-$6,000/小時 |
| 固定收費制 | 按事前協議收費 |
| 佣金制 | 販賣金融產品給客戶以獲得佣金 |
| 績效制 | 投資理財達到標準才收取酬勞 |
財務顧問具有豐富的財務知識和相關專業證照，能根據客戶的需求，提供財務管理、投資、稅務、風險評估以及資產規劃的專業建議，協助個人、家庭或企業達到財務目標。
財務顧問大多可分為兩種，一種是銀行、保險公司或基金的財務顧問，另一種則是個人事務所或投資顧問公司的獨立財務顧問，這兩種理財顧問服務內容相似，但收費方式有所不同：
財務顧問的工作內容可分為「財務諮詢」、「財務規劃」、「持續顧問」、「販售金融商品」四種，以下為您介紹財務顧問的服務項目：
通常財務顧問的諮詢服務時間一次約為2-3小時，收費為一次$3,000-$5,000。主要是透過仔細評估客戶的資產、債務、收入和支出...等財務狀況提供客戶專業的財務諮詢，並分析客戶的財務目標和需求，制定客製化的財務計劃，及建議適合客戶的投資策略、退休規劃和稅務優化方案...等。
財務規劃所需的費用約為一次$3萬-$5萬以上。財務顧問主要協助客戶設立財務目標、制定投資預算、管理債務、規劃退休以及風險管理...等，為客戶制定全方位的財務規劃，確保客戶的財務狀況長期穩定，並實現長遠財務目標。
持續顧問所需的費用大約為數千至數萬元不等，也有部分會以資產規模計價。不同於財務諮詢和財務顧問為單次服務，在簽約期間財務顧問會定期與客戶檢討和調整財務計畫，確保客戶在投資的過程中不會遇到問題，並確保計畫與客戶的需求相符。
販售金融商品也是財務顧問的常見工作之一，財務顧問會根據個人的狀況進行分析並推薦適合的金融商品，以達到客戶的需求及目標，但需要注意的是，在購買金融產品前，應先向財務顧問諮詢，確認金融商品對您的投資目標有幫助，避免財務顧問為賺取販賣金融商品的佣金，而推薦不適合您或是您不需要的保險、投資基金、股票、債券...等。
財務顧問的收費方式可分為「資產管理制」、「鐘點費」、「固定收費制」、「佣金制」、「績效制」等五種方式，以下為您介紹五種收費方式的內容及行情：
資產管理制是最常見的財務顧問收費方式，顧問會根據客戶的投資組合資產總額收取一定比例的費用，稱為AUM（Assets Under Management），通常財務顧問會以一個年度固定百分比的形式收取費用，例如：投資100萬元，則投資顧問收取的管理資產額為AUM的1％，也就是每年需支付1萬元的費用。資產管理制可確保「財務顧問的收入」與「客戶的資產總值」有直接的關係，因此能使財務顧問更加關注客戶資產的增值。
財務顧問所收取的鐘點費約為$3,000-$6,000/小時，費用會根據顧問和服務項目的複雜性而異，這種方式大多用於特定專案、一次性諮詢或是短期諮詢的情況。
個人財務規劃報告約為$20,000-$40,000/次，家庭財務規劃報告則為$60,000-$80,000/次，固定收費通常用於特定的財務規劃或諮詢項目，確保無論諮詢內容多寡，費用都保持不變。需注意的是在採用固定收費制時，客戶應先向財務顧問確認服務內容及範圍，並確認收費價格，避免雙方事後對於諮詢內容或收費方式有所爭議。
佣金制是財務顧問常見的收費方式之一，財務顧問會從販賣給客戶的金融產品或投資交易中獲得佣金。大部分的財務顧問除了收取諮詢費外，後續也會協助客戶購買股票、基金、保險...等金融產品，確保客戶達成理財目標，但金融產品或是投資交易的銷售量及交易量與財務顧問的報酬有直接關聯，因此顧問可能為了自身利益，推銷客戶不需要或不適合的金融產品，若您的顧問採取佣金制的方式進行收費，請務必確認您對於顧問介紹的金融商品已有充分瞭解，且確定該商品能滿足您的理財需求，再做相關的理財決策。
績效制是當財務顧問為客戶進行的投資理財績效達到特定效益基準，才會向客戶收取一定比例的報酬，因為投資顧問的報酬與投資績效具有直接的關聯，績效制可確保財務顧問致力於提升客戶的收益。
除了常見的財務顧問費用類型，通常財務顧問的其他可能費用還包括：交易成本、保管費、執行費...等，以下為您整理財務顧問的其他可能費用：
以下根據「月收入3萬元以下」、「月收入3萬-8萬元，年收入40萬-100萬元」、「月收入8萬-20萬元，年收入100萬-300萬元」、「月收入20萬-50萬元，年收入300萬-600萬元」及「月收入50萬元，年收入600萬元以上」作為區間，為您整理不同收入族群的財務顧問費用：
此類族群普遍為一般上班族，扣除生活費、房租外，再加上保險、儲蓄費用，較難有多餘的資金做理財投資配置，因此通常建議採單次諮詢收費的財務顧問服務。
一年財務顧問費預算可抓在2萬-3萬元。此收入水準大多為一般上班族、中階主管，針對此類族群，建議可以採單次諮詢或一年一次的顧問服務，若為單身，可能具有較多投資預算，可以向財務顧問諮詢投資金額及投資方式...等，並配置資金進行投資；若已有家庭，則可以和財務顧問討論購置不動產、增添小孩教育金...等。
一年財務顧問費預算可能落在3萬-7萬元，此收入水準大多為高階主管，由於收入較一般上班族高，有更多資金可以購屋置產，並進行更多投資理財的配置。
一年財務顧問費預算可能在10萬-30萬元不等，大部分是中小企業主、高階專業經理人...等，除了可請財務顧問進行理財投資增加現有資產外，也可以向顧問諮詢並規劃關於個人及家庭稅賦問題。
一年財務顧問費預算通常在10萬-30萬元以上，通常會有保險、基金、股票、不動產...等資金配置，較需要專業的財務顧問、律師、會計師...等專業人士協助進行資產管理。
財務規劃大致可分為「盤點現況」、「確認目標」及「提供建議」三個步驟，以下為您詳細介紹財務規劃的三步驟：
進行財務規劃前，應先盤點現有工作收入及既有資產，並計算支出項目，了解手中可以運用的資金多寡，並從支出項目中找出可以節流的部分。
接著便是檢視目前投資狀況，包含現有的股票、基金、保單...等投資項目，確認現有投資項目的獲利狀況。
釐清目前狀況及可用資金後，應先立定投資理財目標，如：結婚、買車、小孩教育金、退休後想要過什麼樣的生活...等，通常財務顧問會根據您的目標為您估算出可能的費用，藉由確認達成目標所需要的費用，再與現況比較，讓您了解達成目標需要花費的金額。
最後，財務顧問會根據目前的狀況，建議您應該如何達成您的目標，若現況與預期達成目標差距過大，財務顧問也會建議您降低目標，其他常見建議內容包含：
一般人是否需要財務顧問跟年紀、收入或資產並沒有絕對關係，就算目前在財務上沒有遇到問題，也能夠透過財務規劃將整體狀況及未來狀況打理得更加完善，透過專業財務顧問的協助，不僅能避免金融陷阱及錯誤投資導致的虧損，更能做到完善的經濟保障，避免可能發生的財務風險。
但其實您也可以自己進行財務規劃，事實上很多人透過看YouTube或是看書學習理財知識，但知易行難，實際操作往往可能因為缺乏經驗而不知道如何下手或是資訊誤判，聘請財務顧問的其中一項價值便是減少知道和做到的落差，經由專業財務顧問豐富的知識與經驗協助客戶理財，不僅能讓客戶實際執行投資理財更安心，也會減少犯錯的可能，且財務顧問與客戶互相理解和信任後，客戶可以透過理解財務顧問規劃的觀念和邏輯，驗證自己從書中或是網路學來的理財知識，進而縮短自己與財務目標之間的距離，所以只要對未來有規劃、有理想，即使是一般人也可以尋求財務顧問的協助來改善自己的財務狀況或是達成自己的財務目標。
無論您需要財務規劃、財務建議，或是需要有人為您操作投資理財，都可以交給專業的財務顧問，讓您能避免因錯誤投資導致的虧損，並與您一同努力實現您的財務目標。當您有投資理財的需求，只要點選【免費取得報價】回答幾個簡單的問題，稍待片刻便有專業財務顧問與您聯繫洽談，過程方便快速且完全免費！
